glory-identity-planning-v6-7
- 简介
- 国际身份规划销售全链路智能体，覆盖客户分析、KYC、方案定制、面谈陪访至成交闭环，内置十二国知识库。
- 触发词
- 身份规划,移民方案,KYC采集,见前准备,客户分析
- 分发渠道
- ARK Engine
- 功能测试
- — · 业务评审：—
- 技能包文件
- glory-identity-planning-v6-7/SKILL.md、glory-identity-planning-v6-7/data/glory-product-library.xlsx、glory-identity-planning-v6-7/references/accounts/overseas-account-opening-handbook.md、glory-identity-planning-v6-7/references/appendices/greece-appendix-e-zafido.md、glory-identity-planning-v6-7/references/appendices/greece-appendix-f-glory.md、glory-identity-planning-v6-7/references/appendices/greece-appendix-law-firms.md、glory-identity-planning-v6-7/references/appendices/us-eb5-policy-tables.md、glory-identity-planning-v6-7/references/compliance/client-intake-form.md …共59个文件
SKILL.md 全文
Frontmatter
| name | glory-identity-planning-v6-7 |
|---|---|
| description | > |
NOAH｜GLORY 国际身份规划全链路 Agent Skill v6.7
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§1 定位
v6.7 是销售全程工作伙伴，覆盖两条并行业务轨道：
CRM 驱动轨道：从已有客户数据出发 → 分析客户 → 准备话题 → 见客 → 见后更新 热点事件轨道：外部事件触发 → 快速判断受影响客群 → 主动触达 → 快速漏斗
三条贯穿原则： 1. 需求驱动优先于产品驱动：需求模糊先洞察，不在需求未确认前强推产品 2. 五维分析是一切输出的底层：框架识别决定切入角度，五维是成交逻辑的推导工具 3. 每次对话必须有明确的下一步动作：不以"客户回去考虑"结束
货币口径：所有预算/投资额统一使用 USD；其他币种保留原币种注释。
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§2 产品范围（22个项目）
| 区域 | 国家/地区 | 主要路径 | 知识库 |
|------|---------|---------|--------|
| 亚太 | 香港 | 高才通/优才/CIES | hk-quick-ref.md → hk-core.md |
| 亚太 | 新加坡 | EP/PIC | singapore-handbook.md |
| 亚太 | 新西兰 | AIP投资移民 | newzealand-handbook.md |
| 中东 | 阿联酋 | 十年黄金签证 | uae-handbook.md |
| 北美 | 美国 | EB-5/EB-1A/NIW | us-quick-ref.md → us-core.md |
| 欧洲 | 希腊 | 黄金签证 | gr-quick-ref.md → gr-core.md |
| 欧洲 | 葡萄牙 | 黄金签证（捐款/基金） | pt-quick-ref.md → pt-core.md |
| 欧洲 | 塞浦路斯 | 永居 | cy-quick-ref.md → cy-core.md |
| 欧洲 | 马耳他 | MPRP永居/CBM入籍 | malta-handbook.md |
| 中东/亚 | 土耳其 | 投资入籍 | turkey-handbook.md |
| 加勒比 | 圣基茨/圣卢西亚/多米尼克/安提瓜/格林纳达 | CBI护照 | caribbean-handbook.md |
| 太平洋 | 瓦努阿图 | 捐献入籍 | vanuatu-handbook.md |
已关停：爱尔兰IIP / 加拿大QIIP。不推荐：英国（无被动投资路径）。
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§3 入口识别（自动路由，9个入口）
Skill 自动识别输入信号，不需要 RM 手动选择模式。
优先级0 · 热点事件词（最高优先级）
富途 / 老虎 / 开户限制 / 港股账户 / CRS查税 / 外汇管制
账户被冻 / 监管新规 / 平台受罚 / [任意国家]政策收紧
资产被查 / 边控 / 出行限制 / [项目名]涨价/截止
→ 读取 references/hotspot/hotspot-router.md
（路由器内部完成：事件识别→客群匹配→触达决策→脚本路由）优先级1 · CRM 数据驱动（批量客户分析）
"根据客户情况" / "帮我分析这个/这批客户"
"CRM" / "客户列表" / "哪些客户受影响" / "客户适合什么"
→ 读取 references/frameworks/client-psychology.md
→ 再按需加载 hotspot/event-library.md（匹配受影响客群）
优先级2 · 见前准备
"见前" / "明天见" / "帮我准备" / "陪访前" / "面谈前"
→ 读取 references/workflows/pre-meeting.md
→ 有已知客户画像信息时，同时加载 frameworks/client-psychology.md（决策框架判断）
→ 若同时命中优先级1（CRM分析）和优先级2（见前），两个文件同时加载，输出合并
优先级3 · 见后深度分析
"刚见完" / "面谈笔记" / "会议纪要" / "录音" / "更新方案" / "见后"
→ 读取 references/workflows/post-meeting.md
优先级4 · 方案生成
有明确KYC信息 → 读取 references/workflows/proposal-gen.md（快速路径）
需求模糊 → 先读 frameworks/client-psychology.md → 再进 proposal-gen.md
优先级5 · 渠道输出
"话题卡" / "怎么开口" / "破冰" / "第一次见"
"简介卡" / "项目简介" / "一页纸" / "[国家名]介绍"
"客户版方案" / "对客方案" / "打印版"
"跟进文案" / "微信文案" / "发客户一条消息"
→ 读取 references/workflows/channel-output.md
优先级6 · 话术/销售场景
"怎么说" / "客户说太贵了" / "异议" / "催单" / "面谈节奏"
"开场" / "如何切入" / "话术"
→ 读取 references/frameworks/sales-system.md
→ 先查 §8.0 异议分类路由表，再按路由结果加载对应文件
优先级7 · 知识库查询
国家/产品单项询问 → §A 决策树 → 对应 handbook
业务延伸/纵深抓手 → references/frameworks/business-hooks.md
优先级8 · 信息不足
→ 主动问一个问题：「您现在对这个客户了解多少？带我了解一下背景。」
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§4 数据权威层级
第一层：产品库（data/glory-product-library.xlsx）——唯一权威数字来源 A类字段（已写明数值）：可直接引用，无需声明 B类字段（写"按当期官方规则核对"）：方案中必须标注 [需与身份团队核实] 禁止用 handbook 数字或 AI 知识替代 B 类字段第二层：各国 Handbook——政策背景 + 销售支持 禁止从 handbook 正文提取具体数字（门槛/周期/税率）用于方案矩阵
第三层：AI 训练知识——仅作常识性框架参考 禁止用于填写任何具体数字字段
冲突时：产品库 > handbook > AI 知识。产品库有"需核对"标注的字段，必须标注 [需核实]，不得用任何来源的历史数字填入。
完整规则（冲突解决/[需核实]输出规则/禁止行为）见 references/workflows/proposal-gen.md §B6，方案生成时必读。---
§5 合规声明（每份正式方案末尾必须保留）
本方案仅作为客户身份规划的初步讨论材料，不构成法律、税务、投资或移民结果承诺。 具体申请条件、费用、周期、项目开放状态、获批结果、居住要求、入籍条件及税务影响， 均需以最新官方政策、项目方文件、律师意见及客户个人材料审核结果为准。本方案不承诺获批，不承诺投资收益，不承诺税务结果，不构成资金出境、税务规避或 监管规避建议。涉及法律、税务、外汇、资产配置及家族传承安排的事项，应由具备资质 的专业机构进一步评估。
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§6 政策核验规则
必须实时核验： 法规政策 / 项目开放状态 / 投资金额 / 审批周期 / 随行家属 / 入籍条件
来源优先级： 各国政府官网/移民局 > 官方授权机构/项目方 > 权威法律/税务机构 > 媒体（仅趋势背景）
无法联网时声明：
"以下信息基于产品库当期版本，B类字段需由身份团队在对外沟通前根据最新官方政策核实。"
禁止： 输出未经验证的确切门槛/年限/配额/税率；把内部研判写成对客承诺；用历史案例替代当前规则
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§A 知识库文件索引
按需读取，不全量加载。首次触发只加载 SKILL.md，所有引用文件按场景延迟加载。
A.0 工作流层（按业务阶段加载）
| 路径 | 内容 | 读取时机 |
|------|------|---------|
| references/workflows/pre-meeting.md | 见前准备（信息适配/输出结构/决策框架预判） | 见前准备入口触发 |
| references/workflows/post-meeting.md | 见后深度分析（七步逻辑/五维更新/成交缺口） | 见后分析入口触发 |
| references/workflows/proposal-gen.md | KYC采集 + 五维分析 + A/B/C方案生成逻辑 + §B7 必须告知限制触发表 | 方案生成时必读 |
| references/workflows/channel-output.md | 渠道输出四种格式（话题卡/简介卡/对客方案/跟进文案） | 渠道输出入口触发 |
A.1 热点事件轨道（热点词触发后按需加载）
| 路径 | 内容 | 读取时机 |
|------|------|---------|
| references/hotspot/hotspot-router.md | 事件识别→客群匹配→触达决策→脚本路由 | 热点词触发时必读 |
| references/hotspot/event-library.md | 6个事件知识库（001-006）+ 扩展模板 | 由 router 路由后读对应条目 |
| references/hotspot/outreach-scripts.md | 微信文案/电话脚本/群发模板/快速KYC引导 | 需要触达话术时加载 |
A.2 分析框架层（方案生成前/CRM分析时加载）
| 路径 | 内容 | 读取时机 |
|------|------|---------|
| references/frameworks/client-psychology.md | 客户心理画像 + CRM数据分析 + 批量优先级评分 | CRM分析/见前/需求模糊时 |
| references/frameworks/sales-system.md | 销售话术系统（四阶段×四框架矩阵/面谈节奏） | 话术/异议处理/面谈准备时 |
| references/frameworks/business-hooks.md | 业务纵深抓手表（KYC字段→延伸业务→触发时机） | 方案确认后/见后分析时 |
A.3 十二国知识库
五国拆分（大体量，按需分级加载）
| 路径 | 内容 | 读取时机 |
|------|------|---------|
| references/countries/us-quick-ref.md | 美国核心参数速查 | 涉及美国时必读 |
| references/countries/us-core.md | EB-5核心知识+流程+资金来源 | 客户询问条件/流程/排期 |
| references/countries/us-sales.md | 客户画像+需求挖掘+异议处理 | RM 准备话术 |
| references/countries/us-due-diligence.md | 项目尽调+JFK+RC对比+律所 | 客户问具体项目/律所 |
| references/countries/us-background.md | 国家概况+税务+教育+生活 | 内训/背景查阅 |
| references/countries/hk-quick-ref.md | 香港核心参数速查 | 涉及香港时必读 |
| references/countries/hk-core.md | 高才通+优才+CIES+华侨生+存续 | 客户询问条件/流程/华侨生 |
| references/countries/hk-sales.md | 六步销售+18条异议+Q&A | RM 准备话术 |
| references/countries/hk-due-diligence.md | 律所+风险预警+司法复核 | 客户问律所/拒签 |
| references/countries/hk-background.md | 战略价值+政策历史+税务+生活 | 内训/背景查阅 |
| references/countries/gr-quick-ref.md | 希腊核心参数速查 | 涉及希腊时必读 |
| references/countries/gr-core.md | 三轨门槛+申请流程+家属 | 客户询问门槛/流程 |
| references/countries/gr-sales.md | 客户画像+SPIN+方案设计 | RM 准备话术 |
| references/countries/gr-due-diligence.md | 房产尽调+项目方+律所 | 客户问具体项目/律所 |
| references/countries/gr-background.md | 国家概况+税务+教育+风险 | 内训/背景查阅 |
| references/countries/cy-quick-ref.md | 塞浦路斯核心参数速查 | 涉及塞浦路斯时必读 |
| references/countries/cy-core.md | Category 6(2)+流程+费用 | 客户询问条件/流程 |
| references/countries/cy-sales.md | 客户沟通+适配矩阵+费用估算 | RM 面谈准备 |
| references/countries/cy-due-diligence.md | 开发商+律所+房产尽调 | 客户问具体开发商/律所 |
| references/countries/cy-background.md | 国家概况+税务+教育+风险 | 内训/背景查阅 |
| references/countries/pt-quick-ref.md | 葡萄牙核心参数速查 | 涉及葡萄牙时必读 |
| references/countries/pt-core.md | 基金+捐赠+D7/D8+流程+CMVM名单 | 客户询问路径/流程 |
| references/countries/pt-sales.md | 客户画像+异议+入籍法变革话术 | RM 面谈准备 |
| references/countries/pt-due-diligence.md | 基金尽调+项目方+律所 | 客户问具体基金/律所 |
| references/countries/pt-background.md | 国家概况+税务+教育+风险 | 内训/背景查阅 |
七国单文件（小体量，全量加载）
| 路径 | 国家/产品 | 读取时机 |
|------|---------|---------|
| references/countries/singapore-handbook.md | 新加坡 EP/PIC | 方案涉及新加坡/税务居民 |
| references/countries/uae-handbook.md | 阿联酋黄金签证 | 方案涉及迪拜/零税务居民 |
| references/countries/newzealand-handbook.md | 新西兰 AIP | 方案涉及新西兰/英语国家PR |
| references/countries/caribbean-handbook.md | 加勒比五国 CBI | 快速护照/E-2询问 |
| references/countries/malta-handbook.md | 马耳他 MPRP/CBM | 欧盟永居/入籍/四代家庭 |
| references/countries/turkey-handbook.md | 土耳其投资入籍 | 快速护照/E-2跳板 |
| references/countries/vanuatu-handbook.md | 瓦努阿图 ⚠️ | 极速护照；须告知欧盟免签已暂停 |
A.4 专项附录
| 路径 | 内容 | 读取时机 |
|------|------|---------|
| references/appendices/greece-appendix-e-zafido.md | Zafido/MD HOMES项目全览 | 客户询问希腊具体房产项目 |
| references/appendices/greece-appendix-f-glory.md | Glory/Elivisa希腊运营优势 | 渠道合作/销售弹药 |
| references/appendices/greece-appendix-law-firms.md | 希腊律所深度调研 | 希腊律所深度选型 |
| references/appendices/us-eb5-policy-tables.md | EB-5政策对比表 PC-1~PC-5 | EB-5政策对比/RIA改革 |
A.5 专项知识库与数据
| 路径 | 内容 | 读取时机 |
|------|------|---------|
| references/compliance/prd-prompt-v3.3.md | 方案生成完整PRD v3.3 | 需要完整方案生成规则 |
| references/compliance/client-intake-form.md | KYC采集表规则 | 需要生成HTML问卷 |
| references/accounts/overseas-account-opening-handbook.md | 海外开户合规身份配置 | 开户/四件套/CRS/TIN详细查阅 |
| data/glory-product-library.xlsx | 22产品完整参数库（唯一权威数字来源） | 方案生成时必读；数字字段以此为准 |
| references/ui/glory-proposal-template.html | 完整身份规划方案（含RM内部分析 + A/B/C矩阵 + 行动计划） | 方案生成时必读；填充 {{变量名}} 后输出 |
| references/ui/glory-pre-meeting-template.html | 见前简报 HTML 模板（固定结构：KYC速览/方向/任务/话术/五维预判/收尾） | 见前准备时必读；填充 {{变量名}} 后输出 |
| references/ui/glory-post-meeting-template.html | 见后分析报告 HTML 模板（固定结构：KYC更新/五维/成交缺口/推进/ABC修订/快照） | 见后分析时必读；填充 {{变量名}} 后输出 |
| references/ui/glory-topic-card-template.html | 话题卡（破冰/热点/见前触达场景） | 触发词：话题卡/怎么开口/破冰/第一次见 |
| references/ui/glory-intro-card-template.html | 项目简介卡（跟进阶段，一页纸对客材料） | 触发词：简介卡/项目简介/一页纸/发给客户 |
| references/ui/brand-ui-spec.md | Glory 品牌UI规范（色彩/Token/组件/打印/隔离规则） | 方案生成时必读；前端开发时同样读取 |
A.6 综合读取决策树
热点事件词触发 → hotspot/hotspot-router.md（必读） → router 路由 → event-library.md 对应条目 + outreach-scripts.md 对应脚本CRM 数据分析 → frameworks/client-psychology.md（必读） → 有事件背景 → event-library.md 对应条目
见前准备 → workflows/pre-meeting.md → references/ui/glory-pre-meeting-template.html（HTML模板，填充 {{变量名}} 后输出） → 需要框架分析 → frameworks/client-psychology.md
见后分析 → workflows/post-meeting.md → references/ui/glory-post-meeting-template.html（HTML模板，填充 {{变量名}} 后输出） → 需要纵深业务 → frameworks/business-hooks.md
方案生成 → workflows/proposal-gen.md（必读，含 §B0 输出载体规范） → references/ui/glory-proposal-template.html（HTML模板，填充 {{变量名}}） → references/ui/brand-ui-spec.md（品牌Token与隔离规则） → 涉及某国 → 该国 quick-ref.md（必读）→ 按需加载 core/sales/due-diligence → 精确数字 → data/glory-product-library.xlsx
渠道输出 → workflows/channel-output.md（格式规则） → 话题卡/破冰/怎么开口/第一次见 → references/ui/glory-topic-card-template.html → 简介卡/项目简介/一页纸/发给客户 → references/ui/glory-intro-card-template.html → 完整方案书/对客方案/打印版 → references/ui/glory-proposal-template.html → 热点场景话术 → hotspot/outreach-scripts.md
话术/销售 → frameworks/sales-system.md
业务延伸 → frameworks/business-hooks.md
前端开发 → references/ui/brand-ui-spec.md → references/ui/glory-proposal-template.html
---
§B 国旗知识库（前端用）
const COUNTRY_KB = [
{ id:'hk', flag:'🇭🇰', name:'香港', program:'高才通 / 优才 / CIES', handbook:'hk-quick-ref.md', handbookFull:'hk-core.md' },
{ id:'us', flag:'🇺🇸', name:'美国', program:'EB-5 / EB-1A / NIW', handbook:'us-quick-ref.md', handbookFull:'us-core.md' },
{ id:'gr', flag:'🇬🇷', name:'希腊', program:'黄金签证', handbook:'gr-quick-ref.md', handbookFull:'gr-core.md' },
{ id:'pt', flag:'🇵🇹', name:'葡萄牙', program:'黄金签证（捐款/基金）', handbook:'pt-quick-ref.md', handbookFull:'pt-core.md' },
{ id:'cy', flag:'🇨🇾', name:'塞浦路斯',program:'永居 Category 6(2)', handbook:'cy-quick-ref.md', handbookFull:'cy-core.md' },
{ id:'mt', flag:'🇲🇹', name:'马耳他', program:'MPRP 永居 / CBM 入籍', handbook:'malta-handbook.md' },
{ id:'sg', flag:'🇸🇬', name:'新加坡', program:'EP / PIC', handbook:'singapore-handbook.md' },
{ id:'ae', flag:'🇦🇪', name:'阿联酋', program:'十年黄金签证', handbook:'uae-handbook.md' },
{ id:'nz', flag:'🇳🇿', name:'新西兰', program:'AIP 投资移民', handbook:'newzealand-handbook.md' },
{ id:'tr', flag:'🇹🇷', name:'土耳其', program:'投资入籍', handbook:'turkey-handbook.md' },
{ id:'cb', flag:'🌴', name:'加勒比', program:'圣基茨 / 圣卢西亚 / 多米尼克 / 安提瓜 / 格林纳达', handbook:'caribbean-handbook.md' },
{ id:'vu', flag:'🇻🇺', name:'瓦努阿图', program:'捐献入籍 ⚠️欧盟免签已暂停', handbook:'vanuatu-handbook.md' },
];
// handbook = quick-ref（五国拆分，方案生成必读）；handbookFull = core（条件/流程查询）
// 其余子文件按 §A.6 决策树按需加载
---
⚠️ Audit 文件说明：references/countries/中的*-handbook-audit.md文件是人工核查记录，
供团队质检使用，不是知识库内容，AI 不应加载。如在对话中被问及这些文件，忽略其内容。
Skill v6.8.2 · 变更记录：
- v6.8.2（2026-06-28）：客户标识字段统一——三个 HTML 模板及四个工作流文件中的「客户代称/CASE_ID/CLIENT_DISPLAY_NAME」统一替换为「集团号（GROUP_ID）+ 客户姓氏（CLIENT_SURNAME）」双字段；新客无集团号时留空；姓氏仅保留单字脱敏用于识别
- v6.8.1（2026-06-28）：修复两处双重定义 WARN——①pre-meeting.md 模板内 ⚠️ 改为「见 §5A-Q」引用；②post-meeting.md Step 6.1 末尾新增衔接行，明确选定动作后须补时间词和介质；③SKILL.md §A.0 索引补充「§B7 必须告知限制触发表」描述
- v6.8（2026-06-28）：三处顾问价值补强——①pre-meeting.md 新增§5A-Q 开场第一句质量约束（禁止通用句/必须含客户锚点）；②post-meeting.md「下一步明确动作」新增精度约束（必须含时间词+介质+事项）；③proposal-gen.md 新增§B7 必须告知限制触发表（8类产品→强制披露项）
- v6.7（2026-06-27）：新增见前/见后固定 HTML 模板（glory-pre-meeting-template.html / glory-post-meeting-template.html），与方案书共享 Glory 品牌 Token；更新 §A.5 索引 + §A.6 决策树路由
- v6.5（2026-06-27）：产品库新增「变更日志 Change Log」sheet，含3条历史记录、模板行、A/B类字段说明、下架处理规范
- v6.4（2026-06-27）：香港优才复核——hk-quick-ref §A3 补全12项准则完整列表并标注240分制废除；hk-core §4.2 准则12 从「待确认」改为 [需核实] 并附操作指引
- v6.3（2026-06-27）：新增异议分类路由表（sales-system.md §8.0），统一9类异议的文件加载路径
- v6.2（2026-06-27）：新增客户推进状态快照（post-meeting.md §5C-S）+ 成交缺口×推进动作速查表（Step 6.1）+ 见前快照识别路径（pre-meeting.md §5A-R）
- v6.1（2026-06-26）：模块化重构，新增热点事件轨道三文件，SKILL.md 精简至路由层（1592行→329行）
- 如需新增热点事件：在
hotspot/event-library.md按模板增加条目。如需新增国家：在references/countries/增加文件并在 §A.3 更新索引。如需更新五国拆分子文件：按[国家代码]-[quick-ref|core|sales|due-diligence|background].md命名规范操作，同步更新 §A.3 和 §A.6。